Metodologie · Structurare · Durabilitate
Strategii construite pentru durabilitate, nu pentru spectacol
Fiecare plan de protecție este conceput specific pentru situația dumneavoastră — nu există soluții universale în gestiunea patrimoniului privat.
Cum construim o strategie de protecție
Procesul nostru începe întotdeauna cu o diagnoză patrimonială completă. Cartografiem toate activele dumneavoastră — imobiliare, financiare, de afaceri, internaționale — și identificăm punctele de vulnerabilitate. Abia după aceea propunem o structură adaptată: combinația potrivită de instrumente juridice, produse financiare și mecanisme de asigurare care să răspundă atât riscurilor actuale, cât și celor viitoare. Nu ne grăbim. O strategie solidă de conservare se construiește în câteva luni, nu în câteva zile.
Domeniile noastre de specializare
Patru arii în care echipa Popescu & Ionescu oferă consiliere structurată și documentată.
Management activ al riscului
Analizăm expunerea dumneavoastră la riscuri de piață, de credit și operaționale. Construim planuri de atenuare cu scenarii de stres testate — astfel încât să știți ce se întâmplă cu patrimoniul dumneavoastră în situații adverse, înainte ca acestea să apară.
Învelișuri de asigurare patrimonială
Evaluăm și integrăm produse de asigurare de viață unit-linked, anuități private și polițe de capitaluri, le calibrăm în funcție de orizontul dumneavoastră de timp și le îmbinăm coerent cu restul structurii patrimoniale.
Structuri holding și fiduciare
Proiectăm arhitecturi de holding cu unul sau mai multe niveluri, fundații private și structuri de tip trust acolo unde legislația permite, oferind separarea activelor, eficiență succesorală și un nivel sporit de confidențialitate.
Consiliere succesorală
Planificarea transmiterii patrimoniului nu este un subiect comod, dar este esențial. Lucrăm cu notari și avocați parteneri pentru a structura succesiunea astfel încât intențiile dumneavoastră să fie respectate, iar impozitele și costurile să fie minimizate legal.
„Aveam active dispersate în trei țări și nu știam cum să le protejez coerent. Echipa de la Popescu & Ionescu a cartografiat totul, a identificat expunerile pe care nu le văzusem și a propus o structură de holding pe care o folosesc și astăzi. Lucrăm împreună de patru ani și nu am avut nicio surpriză neplăcută.”
— Andreea Moldovan, CEO, Oradea
Întrebări frecvente despre strategiile de protecție
Care este valoarea minimă a patrimoniului pentru a beneficia de serviciile dumneavoastră?
Nu există un prag fix publicat, deoarece complexitatea situației contează mai mult decât suma brută. În general, lucrăm cu clienți care au un patrimoniu net de cel puțin 200.000 EUR sau o afacere activă cu active semnificative. Vă invităm să ne contactați pentru o primă evaluare confidențială.
Cât durează elaborarea unei strategii complete?
Etapa de diagnoză durează de obicei între două și patru săptămâni, în funcție de complexitatea patrimoniului. Propunerea finală de structurare este livrată ulterior, de regulă în șase până la zece săptămâni de la prima întâlnire. Nu accelerăm procesul în detrimentul calității.
Oferiți și servicii de gestionare a investițiilor?
Nu. Popescu & Ionescu se concentrează exclusiv pe conservarea și protecția patrimoniului — nu administrăm portofolii de investiții și nu selectăm acțiuni sau fonduri în numele clienților noștri. Acolo unde este necesar, colaborăm cu manageri de active autorizați și independenți.
Activați și în afara Oradei?
Da. Deși biroul nostru principal se află în Oradea, deservim clienți din Cluj-Napoca, București, Timișoara și din diaspora românească. Consultațiile pot fi organizate față în față sau prin videoconferință securizată.
Ce se întâmplă dacă situația mea se schimbă după finalizarea strategiei?
Strategia de protecție nu este un document static. Oferim sesiuni de revizuire anuală incluse în pachetele de consiliere continuă și suntem disponibili pentru consultații ad-hoc ori de câte ori apar schimbări legislative, familiale sau de afaceri care afectează structura dumneavoastră.
Doriți să evaluăm împreună vulnerabilitățile patrimoniului dumneavoastră?
O discuție inițială de o oră este suficientă pentru a contura dacă și cum vă putem fi de folos.
Programați o consultație